KYC-Verfahren und Geldwäscheprävention

Die Kontoprüfung ist bei WinSpirit Casino keine Formsache, sondern Teil der Lizenzauflagen der Curaçao Gaming Authority und unserer Geldwäschepolitik. Sie steht vor der ersten Auszahlung und schützt das Konto zugleich vor fremdem Zugriff.

Welche Unterlagen wir benötigen

Nachweis	Beispiele	Worauf zu achten ist
Identität	Reisepass, Personalausweis oder Führerschein	Alle vier Ecken sichtbar, gültig, lesbar
Adresse	Rechnung eines Versorgers oder Kontoauszug	Nicht älter als drei Monate, Adresse sichtbar
Zahlungsmittel	Foto der Karte oder Nachweis der Wallet	Nur die ersten sechs und letzten vier Ziffern
Herkunft der Mittel	Gehaltsnachweis oder vergleichbarer Beleg	Nur bei größeren Beträgen erforderlich

Ablauf der Prüfung

Dokumente im Konto hochladen, bevor die erste Auszahlung ansteht
Rückfragen abwarten, falls ein Dokument unvollständig ist
Bestätigung der Freigabe im Konto abwarten
Auszahlung beantragen, danach läuft die Bearbeitung im Schnitt bis zu 60 Minuten

Die häufigste Rückfrage betrifft nicht das Dokument selbst, sondern die Übereinstimmung der Namen. Konto, Ausweis und Zahlungsweg müssen auf dieselbe Person lauten. Eine Karte, die auf einen Partner läuft, ist deshalb kein zulässiger Weg, auch wenn sie im Haushalt gemeinsam genutzt wird.

Dauer der Dokumentenprüfung

Vollständig eingereichte Unterlagen werden in der Regel innerhalb eines Werktags bearbeitet. Fehlt ein Nachweis oder ist eine Aufnahme unscharf, beginnt die Frist mit dem Nachreichen erneut. Deshalb lohnt es sich, alle drei Grundnachweise bei WinSpirit gleich zusammen hochzuladen statt einzeln.

Solange die Prüfung läuft, bleibt das Spiel möglich, nur die Auszahlung wartet. Wer die Unterlagen direkt nach der Registrierung einreicht, trennt beide Vorgänge und wartet später nicht doppelt.

Geldwäscheprävention

Die Geldwäschepolitik von Win Spirit verpflichtet uns, Transaktionen zu beobachten und bei auffälligen Mustern nachzufragen. Dazu zählen Einzahlungen, die schnell und ohne nennenswertes Spiel wieder abgehoben werden, sowie Zahlungen von Dritten. Bei begründetem Verdacht kann ein Konto eingeschränkt und eine Klärung verlangt werden.

Zahlungen von Dritten

Ein Konto bei WinSpirit wird ausschließlich mit Zahlungsmitteln bedient, die auf den Kontoinhaber lauten. Geht eine Zahlung von einer dritten Person ein, wird sie zurückgeführt, und der Vorgang zieht eine zusätzliche Prüfung nach sich. Diese Regel folgt der Geldwäschepolitik und lässt sich nicht im Einzelfall aussetzen. Für die allgemeine Kontonutzung gelten außerdem die AGB.

Wann eine erneute Prüfung ansteht

das Ausweisdokument läuft ab
Adresse oder Name ändern sich
ein neuer Zahlungsweg wird zum ersten Mal genutzt
die Höhe der Auszahlungen steigt deutlich an
das Konto war längere Zeit inaktiv und wird wieder genutzt

In diesen Fällen fragen wir gezielt nach einem einzelnen Dokument, nicht nach der ganzen Mappe. Wer die Unterlagen aktuell hält, verhindert, dass eine Auszahlung genau dann wartet, wenn sie gebraucht wird.

Die Unterlagen werden nach den Regeln unserer Datenschutzerklärung verarbeitet, SSL-verschlüsselt übertragen und nur so lange gespeichert, wie die gesetzlichen Fristen es verlangen. Fragen zum Verfahren beantwortet der Live-Chat rund um die Uhr, Datenschutzanfragen nimmt [email protected] entgegen.